Published 07 八月 2017 Category: Startups, Angel Investor, Compass Tips, Entrepreneur

如何以創業計劃書吸引天使投資者

創業要成功,除了本身產品和服務優勝於人,資金也是極其重要的一環。在香港百物騰貴下,初創企業需要一筆可觀的資金才能開業,及後也需要更多資金去研發產品和擴充業務。除非一開始便有穩定的資金供應,否則,初創企業難免要尋求天使投資者或融資。而要吸引天使投資者以至其他潛在投資者注資,就要靠一份有說服力的創業計劃書。究竟應該如何編寫一份成功的創業計劃書?
 

創業計劃書核心內容清單

創業計劃書的主要對象是潛在天使投資者,內容當然要圍繞他們關心的主題。以下是我們建議創業計劃書的核心內容:

  • 公司摘要和創業背景

  • 公司主要成員介紹

  • 產品和服務介紹

  • 產品和服務特點和優勝之處

  • 目標市場和客戶群

  • 融資方式

  • 資金運用策略

  • 營運和銷售策略

  • 風險因素

  • 投資者退出方式

 

1. 言簡意賅,一語中的

風險投資者每天可能要閱讀很多份創業計劃書,因此,你的計劃書須要用詞精簡,一語中的地說明重點,不要花太長篇幅去描述一些投資者不太關心的範疇。反而,你應該直接闡釋創業主旨、產品或服務的獨特之處、預期回報率等能吸引天使投資者的內容。重點內容可以先在「摘要」提及,然後在相應篇幅再加以闡釋。
 
另外,創業計劃書應清楚解釋創業計劃,使用具體字眼,避免正面卻內容空泛的詞藻。某些初創企業涉獵專業界別,此時要記住,不是所有投資者都熟悉該行業運作,他可能只是初涉獵該行業的投資者。所以,你的創業計劃書應避免濫用難明的專有名詞,而使用專業術語時,也應作出相應解釋。
 

2. 強調產品和服務的特點和優勢

要從云云計劃書中脫穎而出,吸引天使投資者注意和興趣,你必須展現計劃有何出眾之處,也就是回答投資者最關心的問題:為甚麼要選擇注資你的公司?要解答這問題,你可以從以下幾方面著墨:
 

i) 公司特點和優勢

闡釋產品和服務的最大特色,以及公司在現有或潛在市場有何優勢,是創業計劃書最基本的內容。撰寫這部分並不難,因為決定創業前,你應該已經知道自己的產品和服務:

  • 目標市場和客戶群是甚麼

  • 能否針對並迎合現有或潛在的市場需求

  • 比現有競爭對手優勝和獨特之處

  • 長遠發展趨勢

撰寫創業計劃書時,只需如實包含在內便可。而藉著向潛在投資者解釋業務特點和優勢,也就是趁還未正式開業前,可視作給自己一個機會去重新審視整個創業計劃,看看有沒有地方需要改善。
 

ii) 產品和服務使用的技術或專利

向投資者展示產品和服務糅合了專業技術,有機會提升他們的信心,並為業務建立積極創新的良好形象,這點對初創科技公司尤其重要。
 

iii) 營運和銷售策略

如果你的產品和服務並非完全新創,存在現有市場和競爭對手,便應該向潛在的天使投資者說明有何策略,打入現有市場,並超越競爭對手,爭取預期的市場佔有率。
 
另外,投資者也關心你業務的營運方式,當中包括銷售策略。營銷策略牽涉市場滲透、營銷渠道、定價、廣告宣傳等能影響業務成敗的因素。所以,你必須透過創業計劃書,說服投資者對你經營業務的手法和策略投下信心一票。
 

3. 闡明預期回報率

投資帶來的回報率,是天使投資者另一個最感興趣,也是最現實的考慮因素。切勿為了吸引投資者,而過分高估和列出回報率。因較有經驗的風險投資者,大概心裏有數,吹噓回報率,只會適得其反。即使有投資者承擔風險,願意注資,若後來發覺回報率和預期中的有嚴重誤差,可能會減少注資額甚至撤資。
 

4. 列明融資目的、方式和風險因素

融資可以有不同渠道,為日後行政方便,宜在創業計劃書訂明投資者的注資方式。你也應該清楚解釋並列明融資目的,讓投資者了解他們的資金將會應用在哪些方面,以及如何運用,從而有明確指標去評估你的業務是否值得投資。
 
至於融資方式,應列出期望投資者使用注資模式,例如普通股融資、優先股融資、貸款、購股權證融資、可轉換股權融資等。如涉及股權問題,便應該清楚列出投資者所佔股份的種類和比例。
 
營商難免會遇上阻滯,創業計劃書也因而須要談及風險因素,包括有可能遇到的市場風險、技術風險和財務風險,並擬定相應的風險防範措施,增添投資者對你的信心。
 

5. 制定投資者退出機制

投資者也關心在業務發展上軌道後或一個特定時期完結後,有何退出機制。你應該在創業計劃書裏詳細列出退出方式,例如股權回購、股份上市和股權轉讓。
 

6. 長遠和宏觀地預測業務發展

天使投資者十分重視一盤生意是否具可持續發展的能力,也就是能否長遠健康地發展,帶來穩健的收益。因此,你應該要預視業務未來有何發展潛力,並規劃拓展藍圖和時間表。要撰寫一份成功的創業計劃書,涵蓋業務的短、長期發展預測同樣重要,但切忌許下空頭支票,應該務實地規劃業務,告訴投資者合理的預期情況。
 
下筆前,你要進行透徹全面的資料蒐集,預計投資者有疑惑的地方,再對症下藥,明確地回答這些問題。投資者「未問」,創業計劃書便「先答」,這不但促進前者了解你的創業融資大計,也有效建立業務的正面形象。
 
總括而言,初創企業要讓天使投資者了解你的特點和優勢,同時明白融資所有細節。若能做到文章上述要點,便能編寫一份成功的創業計劃書。